Dziewięć lat temu uczelnia, którą kończyłem (wtedy Akademia Ekonomiczna w Poznaniu) a teraz Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu zaprosiła mnie do współtworzenia programu Podyplomowych Studiów “Bankowość i Doradztwo Finansowe”. pod kierownictwem Krzysztofa Waliszewskiego (profesor nadzwyczajny dr habilitowany nauk ekonomicznych w Katedrze Pieniądza i Bankowości Wydziału Ekonomii Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu).
I tak od 9 lat świetnie układa się nam współpraca. Studenci są zadowoleni. Ale indeksy nie wypisują się same – jeden z dwóch moich przedmiotów kończy się egzaminem na temat inwestowania. Zadanie jest relatywnie proste – ale oceniam je jednak surowo i metodycznie. 2 lata temu musiałem kilkukrotnie wystawić ocenę 3. Rok temu było już lepiej 🙂
Z tymi studiami wiąże się ogólnie smutna refleksja… kierujemy te studia do doradców finansowych (a wykładowcami są sami praktycy od lata działający na rynku). Niestety co roku liczba studentów jest bardzo mała – i … połowa to młodzi ludzie po studiach (którzy robią to dla swojej wiedzy, nie planując wcale pracować w branży finansowej) a druga połowa to najczęściej pracownicy oddelegowani przez banki. Doradców z rynku, którzy sami zapisali się na studia i chcieli je finansować – praktycznie brak. Smutne.
Dla mnie takie wykłady to nic nowego – już na III i VI roku studiów magisterskich bardzo aktywnie działałem w katedrze prof. Abramowicza, prowadząc już wtedy wykłady na uczelni, plus szykując unikatową na tamte czasy pracę magisterską (systemy płatności w Internecie i handlu elektronicznym), a potem dwa lata studiów doktoranckich (na temat połączenia ekonomii z biznesem i technologiami przyszłości w branży inteligentnych budynków zasilanych informacją z Internetu – i nie chodziło tutaj o instalacje prądowe, czy też zabezpieczeń…).
A oto czego uczymy na tych studiach
Moduł Bankowość zgodny z wymogami Związku Banków Polskich na Europejski Certyfikat Bankowca ECB EFCB przygotowujący do egzaminu na ten certyfikat
1.Ekonomiczna i finansowa struktura obszaru europejskiego
2.Polityka monetarna na obszarze europejskim – eurosystem
3.Produkty, klienci, dystrybucja, konkurencja
4.Klient detaliczny banku
5.Klient korporacyjny banku
6.Klient instytucjonalny z sektora finansowego
7.Zarządzanie potrzebami, ryzykiem i kosztami
8.Etyka w banku
9.Marketing w banku
10.Zarządzanie bankiem
11.Nowe zagadnienia w bankowości
12.Seminarium dyplomowe z Bankowości do wyboru
Moduł Doradztwo finansowe zgodny z wymogami Europejskiej Akademii Planowania Finansowego EFPA Polska przygotowujący do egzaminu na certyfikat Europejskiego Asystenta Finansowego EFG®
1.Podstawy planowania finansowego
2.Podstawy makroekonomii. Polityka gospodarcza Polityka finansowa
3.Obszary niepewności w gospodarstwie domowym oraz MŚP
4.Produkty ubezpieczeniowe dla gospodarstw domowych oraz MŚP
5.Rynek ubezpieczeń zdrowotnych
6.Regulacje prawne rynku finansowego i elementy prawa cywilnego
7.Przepisy prawa podatkowego – wybrane zagadnienia w aspekcie optymalizacji podatkowej
8.Uwarunkowania procesu inwestowania
9.Lokowanie kapitału na giełdzie i poza giełdą
10.Inwestowanie w nieruchomości i ich finansowanie
11.Analiza finansowa gospodarstw domowych i podmiotów gospodarczych
12.Bilans i analiza bilansu w gospodarstwie domowym
13.Rola systemu emerytalnego w planowaniu finansów osobistych
14.Kalkulator finansowy jako narzędzie pracy doradcy finansowego
15.System software’owy wykorzystywane w pracy doradcy finansowego
16.Kompetencje psychologiczne doradcy finansowego w obsłudze klienta
17.Elementy etyki
18.Seminarium dyplomowe z Doradztwa finansowego do wyboru