Większość pośredników finansowych mówi tylko o inwestowaniu..

Podczas gdy to tylko niewielka część systemu zarządzania pieniędzmi i prywatnym majątkiem.

Większość inwestorów z którymi współpracuję korzysta głównie z informacji o możliwościach inwestycyjnych. Natomiast wcześniej czy później zapoznają się w węższym lub szerszym zakresie z poradami / opracowaniami dotyczącymi kompleksowego podejścia do budżetu i finansów rodziny.


Dlatego dla zainteresowanych szerszym spojrzeniem udostępniam dużo więcej

Ty decydujesz czy i kiedy i z jakich materiałów skorzystać.

Poniżej jedynie wybrane zagadnienia nad którymi warto się pochylić:

  • analiza majątku prywatnego netto
  • analiza kredytów, leasingów i innych zobowiązań i ich optymalizacja
  • przegląd, analiza i planowanie przepływów finansowych w rodzinie
  • zabezpieczenie finansowe rodziny i bliskich
  • planowanie emerytalne (nie mylić z programami systematycznego oszczędzania…)
  • zagadnienia prawne, podatkowe
  • planowanie ubezpieczeń (życiowych i zabezpieczenia majątku)
  • oszacowanie potrzeb finansowych w krótkim, średnim terminie
  • planowanie wydatków (tak, da się!)
  • rodzinne finanse – zagadnienia planu finansowego dla dzieci, partnera, rodziców
  • planowanie spadkowe
  • edukacja finansowa

Dla zainteresowanych przydatna będzie też dodatkowa wiedza matematyczna.

Przykładowo:

  • matematyka finansowa
  • matematyka emerytalna
  • matematyka kredytowa
  • matematyka ubezpieczeń
  • matematyka inflacji
  • matematyka podatkowa
  • matematyka inwestycji systematycznych

W zakresie inwestycji warto wiedzieć jak podejść to tematów:

  • inwestycji bieżących – z pełnym i błyskawicznym dostępem do kapitału
  • inwestycji celowych – na określone cele w przyszłości
  • inwestycji systematycznych i niesystematycznych
  • inwestycji emerytalnych
  • oszczędzania na przyszłość dzieci (tu zaskoczę Cię kilkoma spostrzeżeniami…)
  • inwestycji niskiego ryzyka
  • zarządzania płynnością majątku
  • budowanie zabezpieczenia emerytalnego
  • poprawne wykorzystanie możliwości IKE/ IKZE/ PPK

Profesjonalny Plan Finansowy Twojej rodziny

To jedna z usług, którą oferuję. Przygotowanie kompleksowego planu finansowego oczywiście kosztuje (niemało) – i wymaga co najmniej kilku spotkań oraz pełnego przeanalizowania całości finansów oraz sytuacji prawnej rodziny w tym posiadanych biznesów / majątku. To wiele godzin pracy dla każdej ze stron (zarówno dla mnie jak i dla Ciebie).

Nie muszę wyjaśniać że potrzebne jest tutaj pełne zaufanie – z uwagi na zakres przekazywanych informacji niezbędnych do przygotowania planu.


Elementy Planu możesz przestudiować sam!

Wiem że takie otwarte rozmowy szczegółowe o finansach dla większości nie będą komfortowe. Zlecenie przygotowania planu bez pełnej otwartości i szczerości w udostępnianiu danych wejściowych nie zadziała. Ale mam na to proste rozwiązanie.

W ramach Finansowego SPA otrzymujesz dostęp do dodatkowych artykułów, ankiet do samodzielnego wypełnienia i analizy, arkuszy kalkulacyjnych pomagających w analizie poszczególnych obszarów, dostępu na materiałów edukacyjnych, nagrań wideo czy też webinarów z różnych obszarów planowania finansowego.

W ten sposób możesz samodzielnie przeanalizować poszczególne elementy planowania finansowego dla Twojej rodziny. Wystarczy odrobina czasu. I w zależności od potrzeb możesz te działania realizować w tych obszarach, które są dla Ciebie najważniejsze – zamiast od razu przygotowywać cały plan finansowy.

Dla jednych istotna będzie tematyka odpowiedzialnego zarządzania kredytami, dla innych ubezpieczenie na życie, planowanie emerytalne, zasady tworzenia testamentu (nie chodzi tylko o to aby był formalnie poprawny – chodzi o to aby realizował określone zamierzenia w sposób nie generujący ryzyka problemów dla spadkobierców) itp.

Znajdą się też osoby, które zainteresowane są wyłącznie inwestycjami kapitałowymi.

W Finansowym SPA to Ty decydujesz które informacje są dla Ciebie przydatne.


Dołączysz?

Sprawdzenie możliwości wspólnego inwestowania i zdobywania wiedzy finansach nic nie kosztuje…

    Formularz dołączenia do grupy inwestorów

    Jeżeli po zapoznaniu się z informacjami chcesz uzyskać dostęp do portalu Finansowego SPA.

    Imię i nazwisko (wymagane)

    Email (wymagane)

    Telefon (wymagane)

    Preferowane dni / godziny kontaktu (wymagana jest rozmowa wstępna)
    Mogą to być także godziny wieczorne (do 22.00).

    Jestem zainteresowany/a: (możesz zaznaczyć kilka odpowiedzi)
    Inwestycjami 2-3 letnimi od 10.000 złUbezpieczeniem na życieStworzeniem planu finansowegoKonsultacją finansowąWstępną rozmową o inwestowaniu i zasadach współpracyInwestowaniem na emeryturęAnalizą posiadanych inwestycji i ubezpieczeńDostępem do portalu Finansowego SPA

    Dodatkowe informacje / pytania

    Oświadczenie dotyczące świadomości ryzyk inwestycyjnych / informacji prawnych