Do własnych finansów warto podejść w profesjonalny sposób
Planowanie finansowe
:: obejmuje wiele elementów
Większość inwestorów z którymi współpracuję korzysta głównie z informacji o możliwościach inwestycyjnych.
Natomiast wcześniej czy później zapoznają się w węższym lub szerszym zakresie z poradami / opracowaniami dotyczącymi kompleksowego podejścia do budżetu i finansów rodziny.
Większość pośredników finansowych mówi tylko o inwestowaniu..
Podczas gdy to tylko niewielka część systemu zarządzania pieniędzmi i prywatnym majątkiem.
Dlatego dla zainteresowanych szerszym spojrzeniem udostępniam dużo więcej
Ty decydujesz czy i kiedy i z jakich materiałów skorzystać.
Poniżej jedynie wybrane zagadnienia nad którymi warto się pochylić:
- analiza majątku prywatnego netto
- analiza kredytów, leasingów i innych zobowiązań i ich optymalizacja
- przegląd, analiza i planowanie przepływów finansowych w rodzinie
- zabezpieczenie finansowe rodziny i bliskich
- planowanie emerytalne (nie mylić z programami systematycznego oszczędzania…)
- zagadnienia prawne, podatkowe
- planowanie ubezpieczeń (życiowych i zabezpieczenia majątku)
- oszacowanie potrzeb finansowych w krótkim, średnim terminie
- planowanie wydatków (tak, da się!)
- rodzinne finanse – zagadnienia planu finansowego dla dzieci, partnera, rodziców
- planowanie spadkowe
- edukacja finansowa
Dla zainteresowanych przydatna będzie też dodatkowa wiedza matematyczna.
Przykładowo:
- matematyka finansowa
- matematyka emerytalna
- matematyka kredytowa
- matematyka ubezpieczeń
- matematyka inflacji
- matematyka podatkowa
- matematyka inwestycji systematycznych
W zakresie inwestycji warto wiedzieć jak podejść to tematów:
- inwestycji bieżących – z pełnym i błyskawicznym dostępem do kapitału
- inwestycji celowych – na określone cele w przyszłości
- inwestycji systematycznych i niesystematycznych
- inwestycji emerytalnych
- oszczędzania na przyszłość dzieci (tu zaskoczę Cię kilkoma spostrzeżeniami…)
- inwestycji niskiego ryzyka
- zarządzania płynnością majątku
- budowanie zabezpieczenia emerytalnego
- poprawne wykorzystanie możliwości IKE/ IKZE/ PPK
Profesjonalny Plan Finansowy Twojej rodziny
To jedna z usług, którą oferuję. Przygotowanie kompleksowego planu finansowego oczywiście kosztuje (niemało) – i wymaga co najmniej kilku spotkań oraz pełnego przeanalizowania całości finansów oraz sytuacji prawnej rodziny w tym posiadanych biznesów / majątku. To wiele godzin pracy dla każdej ze stron (zarówno dla mnie jak i dla Ciebie).
Nie muszę wyjaśniać że potrzebne jest tutaj pełne zaufanie – z uwagi na zakres przekazywanych informacji niezbędnych do przygotowania planu.
Elementy Planu możesz przestudiować sam!
Wiem że takie otwarte rozmowy szczegółowe o finansach dla większości nie będą komfortowe. Zlecenie przygotowania planu bez pełnej otwartości i szczerości w udostępnianiu danych wejściowych nie zadziała. Ale mam na to proste rozwiązanie.
W ramach Finansowego SPA otrzymujesz dostęp do dodatkowych artykułów, ankiet do samodzielnego wypełnienia i analizy, arkuszy kalkulacyjnych pomagających w analizie poszczególnych obszarów, dostępu na materiałów edukacyjnych, nagrań wideo czy też webinarów z różnych obszarów planowania finansowego.
W ten sposób możesz samodzielnie przeanalizować poszczególne elementy planowania finansowego dla Twojej rodziny. Wystarczy odrobina czasu. I w zależności od potrzeb możesz te działania realizować w tych obszarach, które są dla Ciebie najważniejsze – zamiast od razu przygotowywać cały plan finansowy.
Dla jednych istotna będzie tematyka odpowiedzialnego zarządzania kredytami, dla innych ubezpieczenie na życie, planowanie emerytalne, zasady tworzenia testamentu (nie chodzi tylko o to aby był formalnie poprawny – chodzi o to aby realizował określone zamierzenia w sposób nie generujący ryzyka problemów dla spadkobierców) itp.
Znajdą się też osoby, które zainteresowane są wyłącznie inwestycjami kapitałowymi.
W Finansowym SPA to Ty decydujesz które informacje są dla Ciebie przydatne.
Porozmawiajmy o planowaniu finansowym
