Działam w całym kraju

Poznań, Warszawa, Wrocław...

Pn, Śr, Pi : 19.oo-21.oo

Dodatkowy dyżur telefoniczny

604 796 034 (10.oo-15.oo)

Działam w całym kraju

Poznań, Warszawa, Wrocław...

Pn, Śr, Pi : 19.oo-21.oo

Dodatkowy dyżur telefoniczny

604 796 034 (10.oo-15.oo)

Inwestycje, finanse, ubezpieczenia

Planowanie finansowe

Oszczędzać i inwestować można dla wielu celów. Emerytura, dom, edukacja dzieci, podróże czy po prostu pomnażanie majątku.  Każdy z nich wymaga jednak świadomego działania i planowania. Nie pozwól sobie na przypadkowe działania lub wiarę w bajki sprzedażowe… To w końcu Twoje oszczędności!

Inwestycje jednorazowe

Jeżeli masz do zainwestowania ponad 20.000 zł możesz już skorzystać z inwestycji jednorazowych. To najczęściej 3-5 letnie inwestycje o stabilnych wynikach, niezależnych od sytuacji na rynkach finansowych. I to co inwestorzy kochają najbardziej…  są to inwestycje bezobsługowe.

Fundusze Zamknięte FIZ

To grupa prestiżowych funduszy, gdzie ustawowo minimalna wpłata to 200.000 zł. Na rynku są setki takich funduszy, ale większość z nich to niestety produkty masowe. W mojej ofercie znajdziesz Elitarne Produkty Inwestycyjne o małej dostępności. Sprawdź dlaczego to takie ważne.

Inwestycje systematyczne

To najlepsza droga do budowania kapitału. Jeżeli do dziś nie udało Ci się zgromadzić 10% całych historycznych zarobków to znak, że warto zacząć oszczędzać. Nowe produkty oferują wiele możliwości, w tym inwestowania 1-3% rocznie taniej niż np. w mBanku, z dużą dostępnością kapitału.

Ubezpieczenia (życie/zdrowie)

Polacy nie lubią się ubezpieczać. Być może nie zdają sobie najczęściej sprawy z tego co dzieje się z majątkiem po śmierci, jak działa prawo spadkowe itp. Zastanów się np. co dzieje się w przypadku trwałej utraty zdrowia dla Twojej rodziny. Warto zmierzyć się z Tymi informacjami. Zrób to dla Twoich najbliższych.

IKE i IKZE (ulgi podatkowe)

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego oraz IKE dają ustawowe ulgi podatkowe. Niestety ‚w zamian’ ograniczają możliwości inwestycyjne. W praktyce (pokażę to na liczbach) IKE i IKZE są warte uwagi tylko w określonych przypadkach. Pomogę też wybrać te, które są najlepsze na rynku.

Pełen dostęp do kapitału

W każdym budżecie konieczne jest posiadanie inwestycji bieżących. Środków finansowych, które możesz użyć w każdej chwili. Ale dlaczego miał(a)byś trzymać gotówkę na rachunku bankowym? Można bardzo ostrożnie inwestować zarabiając nawet połowę więcej niż na lokacie bankowej. Z pełnym dostępem do zainwestowanego kapitału.

Dla świadomych inwestorów

Od współpracujących ze mną inwestorów wymagam gotowości do zrozumienia (to naprawdę proste) zasad działania poszczególnych inwestycji. Zgodzisz się że warto wiedzieć w co inwestowane są Twoje ciężko zarabiane oszczędności? Więc bez problemu poświęcisz kilka godzin na poznanie szczegółów oferowanych inwestycji.

Matematyka emerytalna

W bankach i punktach na rogu ulicy będą pokazywać piękne wykresy i reklamy. Jeżeli z takich symulacji wynika, że otrzymasz 1000 zł miesięcznie dodatku do emerytury … możesz śmiało podzielić to przez 3. Te uproszczone symulacje nie uwzględniają podatków ani inflacji. Lepiej zrozumieć to dziś i urealnić oczekiwania. A to wymaga odwagi.
Top